Ministerstwo Finansów chce Centralnej Bazy Rachunków. Ma ona ułatwić lokalizację majątku przestępców

Projekt ustawy o Centralnej Bazie Rachunków skierowano do uzgodnień międzyresortowych i konsultacji społecznych.

„Ustawa określa postępowanie przy przetwarzaniu informacji o rachunkach w celu ustalania miejsca przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem lub podlegających egzekucji sądowej lub administracyjnej” – czytamy w projekcie.

Informacji do bazy dostarczać mają oddziały instytucji kredytowych, banki, SKOK-i, dostawcy usług płatniczych, firmy inwestycyjne, ubezpieczyciele, fundusze inwestycyjne i emerytalne, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., Narodowy Bank Polski oraz podmioty oferujące produkty i usługi w zakresie przechowywania danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.

Ustawodawca chce, aby w rejestrze znalazły się:

- rachunki płatnicze, bankowe i rachunki w SKOK-ach;
- rachunki papierów wartościowych i rachunki zbiorcze oraz służące do ich obsługi rachunki pieniężne;
dane dotyczące transakcji realizowanych na rzecz danego uczestnika funduszu i zapisanych w rejestrze uczestników funduszu lub ewidencji uczestników funduszu inwestycyjnego;
- IKE i IKZE;
- umowy ubezpieczenia umożliwiające osiąganie zysków pochodzących z kapitału złożonego w formie składek ubezpieczeniowych (umowa ubezpieczenia z elementami inwestycyjnymi), w szczególności umowy ubezpieczenia na życie powiązane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym;
- umowy o udostępnieniu skrytki sejfowej;
- produkty lub usługi umożliwiające przechowywanie danych uwierzytelniających niezbędnych do uzyskania dostępu do walut wirtualnych.

Informacje o rachunku mają zawierać:

- numer rachunku;
- dane identyfikacyjne wszystkich posiadaczy rachunku;
- dane identyfikacyjne beneficjenta i pełnomocników do rachunku;
-datę otwarcia i zamknięcia rachunku;
- kod waluty, w której księgowane są transakcje na rachunku;
- okres, na jaki rachunek został otwarty;
- rodzaj rachunku;
- NIP instytucji zobowiązanej prowadzącej rachunek.

Autorzy inicjatywy ustawodawczej zaznaczyli, że informacje o rachunkach będą mogły być udostępniane:

- sądom karnym; jednostkom organizacyjnym prokuratury;
- organom Policji; Szefowi Centralnego Biura Antykorupcyjnego;
- Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego;
- Szefowi Służby Kontrwywiadu Wojskowego;
- Żandarmerii Wojskowej;
- organom Straży Granicznej;
- organom Krajowej Administracji Skarbowej;
- Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej;
- Przewodniczącemu Komisji Nadzoru Finansowego;
- administracyjnemu organowi egzekucyjnemu oraz centralnemu biuru łącznikowemu;
- komornikom sądowym.

W projekcie wskazano, że zgodnie z danymi Komisji Nadzoru Finansowego obecnie w Polsce działa w sumie 674 podmiotów wykonujących legalnie czynności bankowe, tj.: 37 banki komercyjne, jeden bank państwowy, 560 banków spółdzielczych, 27 oddziałów instytucji kredytowych i 49 spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych (SKOK-ów).

Ponadto w naszym kraju funkcjonuje 50 domów maklerskich, jeden towarowy dom maklerski, 15 oddziałów firm inwestycyjnych z innych krajów, 27 towarzystw ubezpieczeń na życie, 6 oddziałów towarzystw ubezpieczeń na życie z innych krajów, a także 8 powszechnych towarzystw emerytalnych prowadzących dobrowolne fundusze emerytalne oraz 28 towarzystw funduszy inwestycyjnych i 1468 podmiotów oferujących usługi płatnicze.


Źródło: Codzienny Serwis Informacyjny PAP